ARCA Intensifica Controles Bancarios y en Billeteras Virtuales en Octubre 2025
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha anunciado un refuerzo en los controles sobre las operaciones bancarias y digitales que entrará en vigor en octubre de 2025. Esta medida afectará tanto a las transferencias bancarias como a las operaciones realizadas a través de billeteras virtuales, estableciendo límites máximos que, al ser superados, generarán alertas automáticas y posibles investigaciones.
El objetivo principal de ARCA es fortalecer la transparencia en las transacciones financieras y prevenir operaciones que no puedan ser debidamente justificadas. Para ello, las entidades financieras y las billeteras virtuales estarán obligadas a reportar automáticamente cualquier movimiento que exceda los umbrales establecidos.
¿Cuáles son los Nuevos Topes y Límites?
Si bien los montos exactos se actualizan semestralmente según el Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el INDEC, es crucial estar al tanto de los límites establecidos por ARCA. En octubre de 2025, el tope de extracción en cajeros automáticos se fija en 10 millones de pesos. Superar este límite podría acarrear la suspensión de cuentas bancarias, tarjetas de crédito y débito, sistemas de prepago, billeteras virtuales y pagos con QR.
ARCA también monitoreará de cerca las transferencias de sumas elevadas de dinero cuyo origen no sea confiable, solicitando información adicional para justificar la procedencia de los fondos. Los documentos que ARCA considera como revisables incluyen facturas emitidas, recibos de honorarios, boletos de compraventa de inmuebles o vehículos, comprobantes de préstamos declarados o certificaciones contables.
¿Qué Sucede si se Superan los Límites?
En caso de no poder justificar el origen de los fondos, ARCA advierte que la operación podría quedar retenida o derivar en sanciones. Sin embargo, es posible destrabar la acreditación presentando la documentación respaldatoria correspondiente.
Recomendaciones
- Mantente informado sobre los topes y límites actualizados por ARCA.
- Conserva la documentación que respalde tus ingresos y transacciones financieras.
- En caso de superar los límites, prepárate para justificar el origen de los fondos.
Es fundamental estar al tanto de estas nuevas regulaciones para evitar inconvenientes y posibles sanciones por parte de ARCA.